Факторинг, овердрафт и банковские гарантии — драйверы роста для бизнеса

Мы рады приветствовать вас на девятой конференции по рынку факторинга. В следующем году состоится десятая юбилейная конференция. Заранее хотели бы пригласить вас принять в ней участие. Я надеюсь, мы организуем еще более масштабное мероприятие. Мы, как обычно, подготовили обзор по итогам прошлого года и прогнозы на текущий год. Хотелось бы обсудить некоторые цифры и результаты, которые мы увидели. Сейчас Марина Мусиец представит основные выводы, которые мы сделали по итогам исследования. Ее выступление будет кратким, поскольку у вас на руках есть материалы исследования.

Абсолютный «ноль»

Какие альтернативы кредитному финансированию развиваются активнее других? Рынок корпоративных денег похож на американские горки: По долгосрочным кредитам средневзвешенная ставка в августе г.

Факторинг: лучший выход при нехватке оборотных средств Например, в Альфа-Банке она может составлять до 90% дебиторской «Общение с дебитором – вопрос тонкий и неразрывно связан с интересами бизнеса клиента.

Таким образом, основными признаками факторинговой компании как субъекта предпринимательской деятельности являются следующие: Особых требований, свойственных финансовой организации экономические нормативы, резервы и проч. Единственным специальным требованием следует считать положения статьи 5 Федерального закона от Согласно данной норме коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, отнесены к числу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, на которые распространяются положения данного Федерального закона.

Это означает, что они обязаны осуществлять следующие меры, направленные на противодействие легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: В целях осуществления Федеральной службой по финансовому мониторингу функции по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы к числу которых относятся факторинговые компании , Росфинмониторинг осуществляет постановку таких организаций на специализированный учет В соответствии с данным документом факторинговые компании подлежат постановке на соответствующий учет как коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Более того, налицо выраженное стремление факторинговых компаний расширить сотрудничество в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ассоциация факторинговых компаний АФК 21 ноября года приняла участие в рабочей встрече Федеральной службы по финансовому мониторингу с представителями саморегулируемых организаций, действующих в поднадзорных Росфинмониторингу секторах.

В ходе обсуждения, в частности, были затронуты вопросы взаимодействия АФК и Росфинмониторинга в части определения рисков совершения клиентами операций в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе с учетом новых угроз, связанных с нестабильностью международной финансовой системы. По итогам совещания Ассоциация факторинговых компаний и Росфинмониторинг договорились о заключении двустороннего соглашения о сотрудничестве, основными пунктами которого станут обмен аналитической и статистической информацией, а также повышение квалификации сотрудников отделов внутреннего контроля факторинговых компаний Вполне возможно, что итогом состоявшихся дискуссий будет создание документа, устанавливающего понятие, основные направления деятельности, права и обязанности факторинговых компаний в части идентификации клиентов и выгодоприобретателей, проведения обязательного контроля, формирования правил внутреннего контроля и разрешения иных насущных проблем правоприменения Отсутствие требований к факторинговым компаниям в части резервирования Одним из основных аспектов, существенно улучшающих положение факторинговых компаний относительно банков иных кредитных организаций , является отсутствие нормы о необходимости соблюдения факторинговыми компаниями резервных требований.

Согласно Приложению 1 к Положению Банка России от

Теоретические основы осуществления факторинговых операций в Российской Федерации. Понятие, содержание и виды факторинга. Законодательное и нормативно-правовое регулирование отношений факторинга. Оценка состояния рынка факторинговых услуг в России. Технология проведения факторинговых операций в кредитных организациях. Методы оценки кредитоспособности клиента при заключении договора факторинга.

В научной литературе исследованию вопросов правовой природы договора . под уступку денежного требования (факторинга) участвуют три стороны: . Специфика факторингового бизнеса - начиная с отличительных черт факторингом структур- будь то самостоятельное подразделение в банке либо.

Налогообложение и бухгалтерский учет факторинговых операций. По данным АФК, оборот рынка факторинга в России во втором полугодии года превысил млрд рублей. Тем не менее, вопросов у клиентов по-прежнему много, и сегодня расскажет читателям о таком важном вопросе, как бухгалтерский учет и налогообложение факторинговых операций. В интернете и деловой литературе можно найти публикации по данной теме, но большинство из них датируются — годами и уже, естественно, не актуальны.

Главный бухгалтер крупной производственной компании, работающей с НФК по факторингу без регресса с года: Было совершенно неясно, каким образом отражать работу по факторингу в налоговом учете. Попытки найти информацию в открытых источниках не привели к успеху. Тогда мы попросили выслать какую-либо информацию представителей факторинговой компании. Сотрудники НФК откликнулись сразу же. Чтобы разобраться с тем, что же все-таки представляет собой бухгалтерский учет и налогообложение факторинговых операций, мы обратились в НФК за информацией.

Итак, рассмотрим, каким образом организован налоговый учет самых популярных факторинговых продуктов: Факторинг без регресса Схема факторингового обслуживания выглядит следующим образом:

Кредиты и не только. Что может дать современный банк предпринимателю?

Оплата за поставленный товар; 6. На вопрос зачем компаниям факторинг и что они ожидают от качества оказываемых услуг: Участника исследования, которыми стали порядка 70 компаний Российской Федерации, на постоянной основе пользующихся факторинговыми услугами, было предложено определить причины начала работы по факторингу, выбрав один или несколько возможных вариантов ответа. Рисунок 2 — Причины начала работы по факторингу Примечание: Большая часть респондентов ответила, что основными причинами обращения в факторинговую компанию являются желание диверсифицировать источники финансирования и ускорить сбор дебиторской задолженности.

В факторинге грамотное решение кадрового вопроса составляет, по меньшей И есть три основных аспекта, характеризующих текущую кадровую По сути, факторинговый бизнес близок обычному торговому бизнесу, однако в около 35 компаний и банков, однако несмотря на продолжающийся рост.

Банк является титульным спонсором Единой лиги ВТБ с года. В году, после объединения банков, проект полностью перешел в ВТБ. В году число поездок превысило 3 миллиона. В конце декабря года было объявлено о продаже контрольного пакета ВФСО за символический один рубль, при этом банк остался спонсором динамовских команд, включая футбольную. С года ВТБ является генеральным партнером Мариинского театра. С года банк входит в состав Совета попечителей Государственной Третьяковской галереи.

Пушкина началось в году.

Факторинг в коммерческой организации

Так, например, если задолженность покупателя за период, равный 80 дней, составила р. В расчетах между предприятиями применяется также практика предоставления скидок с договорной цены при сокращении сроков оплаты продукции работ, услуг. Особую актуальность данный способ приобретает в условиях инфляции. В этом случае эффект равен разности между суммой потерь от инфляции и суммой скидки с договорной цены. Таким образом, эффективность применения факторинга можно оценить, сравнив показатели дебиторской задолженности до применения факторинга и после его внедрения.

Использование реверсивного факторинга позволит получить отсрочку п. Павел Коротченко, «Гертек»: «Говорил начальнику производства: «Любой вопрос – . пообещают деньги через месяц, а заплатят через три. отсрочка от банка, т.е. предоставление коммерческого кредита.

Правовое регулирование договора финансирования под уступку денежного требованиятекст автореферата и тема диссертации по праву и юриспруденции Санкт-Петербургский государственный политехнический университет Защита состоится года в"" часов на заседании диссертационного совета К Мойки, д 48, корпус 20, ауд. С диссертацией можно ознакомиться в фундаментальной библиотеке Российского государственного педагогического университета им. Ученый секретарь диссертационного совета, кандидат юридических наук Абаканова В.

В области гражданско-правового регулирования договора финансирования под уступку денежного требования факторинга уже накоплен определенный положительный опыт с позиций такового со стороны его практического применения. А Хохлова, 3 И Цыбуленко Нормативная база исследования. Нормативную базу исследования составили международные договоры по вопросам финансирования под уступку денежного требования, Конституция РФ, гражданское законодательство и иные акты, содержащие нормы гражданского права о договоре финансирования под уступку денежного требования факторинга Эмпирическая база исследования.

Как работают факторинговые компании в Украине

Кредитная линия, синдицированные и субординированные кредиты. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Правовая природа кредитного договора. Понятие и содержание кредитной истории по российскому праву. Правовое положение бюро кредитных историй.

Задать вопрос На карты любых банков. Идея для Банка факторингу выросла почти в три раза, достигнув к концу г. Многие вынуждены просить банки о пролонгации кредитов, чтобы сохранить бизнес.

В минувшем году, по данным экспертов, объем российского рынка факторинговых услуг превысил миллиардов рублей и достиг 1,1 процента ВВП. Таким образом, за год рынок вырос практически в два раза. На рынок приходят инвесторы Из побочного продукта банковской системы факторинг превратился в самостоятельную высокотехнологичную индустрию. При сохранении нынешних темпов роста через лет российский рынок догонит западноевропейские. Благоприятные перспективы обусловлены сегодняшней экономической конъюнктурой: Нередко им просто не хватает оборотных средств, чтобы финансировать задуманное развитие.

И тогда они обращаются к факторинговой фирме, с которой заключают договор на переуступку дебиторской задолженности. Фактор-компания в течение дней оплачивает клиенту от 70 до 90 процентов требований в виде аванса, а остаток предоставляется после взыскания всего долга. Отметим, что до минувшего года факторинг в России существовал в основном как часть банковского бизнеса, опирающегося на капитал кредитных учреждений.

И только в году на этом рынке появились реальные инвесторы, причем западные. В итоге характер финансирования факторингового бизнеса существенно изменился. Компании, строящие свою деятельность на инвестиционных, а не кредитных ресурсах, получили доступ к длинным и дешевым деньгам. Такого рода структуры контролируют уже 20 процентов бизнеса.

Этот рынок стал интересен для потенциальных инвесторов.

Тема 10. Банковский кредит

В статье проведен анализ конкурентоспособности отечественных факторинговых услуг, исследованы потенциал и недостатки российского факторинга, представлены возможности кластерного подхода для развития конкурентоспособности факторингового бизнеса. Срок публикации - от 1 месяца. В настоящее время профессионализм и компетентность сотрудников является одним из решающих конкурентных преимуществ компании вне зависимости от ее отрасли и размеров. Рынок кадров факторинговых специалистов в России достаточно узок, на сегодняшний день — это немногим более специалистов и около менеджеров высшего звена с более чем 5-ти летним опытом в факторинге.

Проблематика данного вопроса заключается в молодости самого рынка.

С. 4 - 5. 6. Адамова К.Р. Факторинговые операции коммерческих банков: виды и особенности Белов В.А. Три вопроса о факторинге // Бизнес и банки.

Общая тенденция снижения кредитных ставок, высокий процент невозврата кредитов, сильная конкуренция, недостаток оборотных средств у торговых экспортно-импортных фирм и фирм-производителей, а также массовый выход отечественных предпринимателей на международные рынки заставили российские коммерческие банки искать новые направления надежного возвратного вложения средств, изыскивать новые способы привлечения клиентов. В свою очередь хозяйствующие субъекты, испытывая потребность в альтернативных способах расчетов, стали использовать факторинг с целью эффективного финансирования бизнеса.

Воспользовавшись факторингом, они решают проблему краткосрочного кредитования в максимально сжатые сроки и с наименьшими издержками. Факторинг представляет собой идеальную форму краткосрочного финансирования, ориентированную на широкий спектр как производственных и торговых компаний, так и компаний, занятых в сфере услуг. Факторинг как экономическая категория представляет собой разновидность торгово-комиссионных операций, при которой банк или специализированная факторинговая компания покупает денежные требования поставщика к покупателю и осуществляет инкассирование его дебиторской задолженности неоплаченные счета-фактуры клиента в процессе реализации им товаров и услуг за определенное вознаграждение.

На сегодняшний день факторинг, представляя собой наиболее динамично развивающийся сектор мировой финансовой индустрии, в развитых странах мира уже обособился в самостоятельный вид предпринимательства. По официальным данным оборот мирового рынка факторинга в г. Сравнение с другими странами по обороту рынка внутреннего факторинга показывает его отставание в России. С одной стороны, такое отставание объясняется относительной незрелостью отечественного факторинга.

деньги вместо кредитов

Реклама на сайте Новости Факторинговые компании вступили в конкуренцию с банками. Банкиры признали, что и внутри самих банков идет борьба между кредитными и факторинговыми подразделениями за клиентов 1 июня Посткризисные тенденции в факторинге набирают обороты: Согласно исследованию Ассоциации факторинговых компаний АФК , в году оборот российского рынка факторинга составил млрд руб. По итогам года АФК прогнозирует рост оборота рынка до млрд руб. Если в кризис факторинг был существенно дороже кредита, то сейчас их стоимость практически сопоставима.

Банкиры признали, что сейчас внутри самих банков идет борьба между кредитными и факторинговыми подразделениями за клиентов.

В осуществлении факторинговой сделки участвуют три стороны: На вопрос зачем компаниям факторинг и что они ожидают от качества Адамова К.Р. Факторинговые операции коммерческих банков // Бизнес и банки,

Это вызвано, на наш взгляд, действием объективных социально-экономических и правовых факторов в нашей стране Степень разработанности темы исследования. А Бекларян, В А. Белов, М Е Бурова, А. Трейвиш, М И Фетюхин, Ю. Методология и методы исследования. Сформулированные в диссертации выводы, предложения, рекомендации нашли свое отражение в опубликованных по теме исследования статьях.

Мониторинг факторинговой сделки представляет собой совокупность действий по контролю выполнения клиентами и должниками своих обязательств перед Фактором Этот этап организации факторингового обслуживания представляется самым важным, что обусловлено выполнением банком или специализированной компанией специфических функций, среди которых: Автором выделены и рассмотрены направления совершенствования организации факторингового обслуживания, среда которых.

Что такое аккредитив?